基金赎回时是按哪天的净值计算的

基金赎回时是按哪天的净值计算的？这是很多投资者关心的问题。以下是相关内容的帮助您了解基金赎回净值的计算方式。

1. T日收盘价法

按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值进行计算。如果在交易日下午3点前提交赎回申请，可以享受当日的基金净值。通常情况下，第二个交易日就可以确认赎回份额，并在净值更新后查看基金的盈亏情况。

值得注意的是，针对QDII类基金，由于其受到时差等因素的影响，可能会延迟净值的更新。在购买QDII类基金时需要留意相关公告和规定。

2. 15点前后的区别

基金是按照未知价法交易的。在交易日15:00前提交的有效申购或赎回申请，将按照当天的净值成交。当天的净值最快在当天晚上更新披露，海外基金可能需要等到下一个交易日晚上才会进行披露。

如果您是在15:00之后提交赎回申请，基金单位净值的计算将延迟到下一个交易日。在这种情况下，您需要等到下一个交易日的净值更新后，才能得知最终的赎回金额。

3. 星期五赎回的特殊情况

如果是星期五赎回基金，赎回净值的计算也需要根据具体时间来决定。如果在15:00之前赎回，将按照当天收盘后的净值来计算。如果在15:00之后，则需要等到下一个交易日的收盘后才能计算基金的赎回净值。

这是因为星期五下午的赎回申请，可能无法在当天的交易时间内进行处理，所以需要等到下一个交易日才能计算最终的赎回净值。

4. 赎回时间与涨跌幅的关系

基金赎回当天的涨跌幅是否会计算在内，取决于您赎回的具体时间。如果您在交易日的15:00之前提交赎回申请，当天的涨跌幅将纳入赎回净值的计算。但如果在15:00之后提交赎回申请，则按照下一个交易日的净值计算，涨跌幅不再计入。

5. 确认时间与净值的关系

假设您在交易日的15:00前认购或赎回基金，那么份额的确认将根据当日的单位净值来计算。如果在交易日的下午3点以后认购或赎回基金，确认份额将按照下一个交易日公布的基金净值来计算。

这意味着，如果您在15:00之后购买或赎回基金，需要等到下一个交易日才能确认最终的份额。

基金赎回时是按照赎回申请提交的时间来计算净值的。提交时间在交易日的15:00之前，则按照当日净值计算；提交时间在15:00之后，则需要等到下一个交易日才能计算最终净值。投资者在赎回时需要注意相关时间规定，并根据不同情况合理安排赎回申请，以获得更准确的赎回金额。