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一般基金规模多大最好 一般基金规模多大合适

2024-11-09 09:47:36 股票问答

基金规模是选择基金时一个重要的指标,过大和过小都是要回避的。一般偏股型基金在20-80亿之间比较好,其他类型基金,比如货币基金,债券型基金小一些是可以的。被动指数基金只需要考虑投资指数基金的规模是否满足抗风险性需求。

一、规模适中最佳

1. 主动型股票基金

主动型股票基金的一般规模适中最为理想,通常几亿或几十亿的规模比较好。如果规模过小,低于5000亿元,则存在平仓风险,基金费用分摊到单位份额的成本增加,对基金持有人的预期收益产生一定影响。对于小规模基金,基金申赎对基金经理...

2. 开放式基金 vs 封闭式基金

开放式基金的规模是可变的,投资者可以随时进行申购和赎回操作,因此规模比封闭式基金更具灵活性。而封闭式基金的规模是固定不变的,在封闭期内基金单位总数不会改变,这也会影响基金的交易价格。

二、不断增长的规模

1. 基金规模趋势

2017、2018年,规模最大的10只基金平均规模并未超过100亿元,但表现却最好,击败了规模次大的10只基金以及市场平均水平。到了2019年,规模最大的10只基金的平均规模达到了114亿元,显示出不断增长的趋势。

2. 规模与投资收益

基金规模的增长可能会对投资收益产生影响,一般而言,规模越大,管理的难度和压力可能会增加,导致基金赚取的收益率降低。投资者需谨慎选择规模合适的基金以平衡收益和风险。

三、相对好大还是好小

1. 基金规模的影响

基金规模过大可能会使基金变得笨重,管理难度增加,并可能导致投资回报率下降。规模过小的基金则可能面临平仓风险,费用分摊增加等问题。选择合适规模的基金至关重要。

2. 不同类型基金的规模选择

根据基金类型的不同,对于偏股型基金来说,20-80亿为较为适宜的规模范围;而货币基金和债券型基金,则可以考虑规模相对小一些。被动指数基金则需要考虑投资指数基金规模是否满足抗风险性需求。