基金买入算的是哪天的净值 基金买入算什么时候的净值

基金买入算的是哪天的净值 基金买入算什么时候的净值

1. 买入基金的净值计算

2023年09月07日06:30如果你是在交易日下午3点前买入的话，是按照当天基金的净值进行计算的。在第二个交易日可以确认份额，并在净值更新后查看基金的盈亏情况。但是需要注意，QDII类基金受到时差、外汇管制等原因的影响，通常要推后1~2个交易日。

2. 基金赎回净值计算

2023年09月07日06:43基金赎回到账时间一般为1-3个工作日，由基金合同和基金管理人的规定决定。基金赎回净值计算方式包括T日收盘价法，即以基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础，加上或扣除当天的分红或费用，来计算该基金的赎回净值。

3. 买入基金价格的确定

2022年09月26日19:27基金的买入价格根据交易时间点确定。如果在交易日的15:00之前购买基金，买入的基金价格是当天基金收盘价。如果在交易日的15:00之后购买基金，买入的基金价格是下一个交易日的基金收盘价。

4. 基金交易日及净值计算

2022年09月01日17:24基金的交易日为每周一到周五，法定节假日除外。在交易日的15:00前购买基金，以当天的净值为交易价格；在交易日的15:00后购买基金，以下一个交易日的净值为交易价格。例如，周三下午15:00前购买的基金将以当天净值计算。

5. 基金收益计算时间

6天前基金购买后，确定基金份额的当天算收益。以交易日下午3点为界限，若在此时间前购买基金，则以当天净值计算买入比例。第二个交易日确认份额，即在第二个交易日计算收益。

6. 基金净值公式

2021年11月17日根据证监会规定，赎回金额的计算公式为：赎回金额=赎回总额-赎回费用，其中赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。