反洗钱的三项基本制度？

反洗钱三项基本制度包括客户身份识别制度、可疑交易报告制度和内部控制制度。

1. 客户身份识别制度

客户身份识别制度是指金融机构在为客户提供金融服务前，必须通过合法渠道获取客户的身份信息，并对客户身份进行核实的制度。该制度的目的是防止不法分子利用金融机构提供的服务进行洗钱活动。

金融机构需要按照相关法律法规规定，采用多种方式获取客户身份信息，包括但不限于客户提供身份证件、营业执照等证明材料，进行实名认证等。金融机构需要对客户身份信息进行验证，通过与***部门、***认证机构等机构进行信息核实，确保客户身份的真实性。

客户身份识别制度的重要性不言而喻，它是反洗钱工作的第一道防线。只有确认客户的真实身份，金融机构才能够识别可疑交易，并及时采取相应措施。

2. 可疑交易报告制度

可疑交易报告制度是指金融机构对于发现或怀疑涉嫌洗钱的交易，应当及时向相关主管部门报告的制度。该制度旨在加强对可疑交易的监测和控制，提高金融机构发现和打击洗钱活动的能力。

金融机构应当设立专门的反洗钱工作部门或岗位，负责监测和识别可能涉嫌洗钱的交易。一旦发现可疑交易，该部门或岗位应当即时报告给相关主管部门，并提供详细的交易信息和有关资料。主管部门将根据报告内容进行综合分析，确定是否需要进一步调查。如果确凿证据表明交易确实涉嫌洗钱，相关主管部门将采取相应措施，追究相关责任。

可疑交易报告制度的建立，有效地遏制了洗钱活动的发生。通过及时报告可疑交易，金融机构能够将涉嫌洗钱的交易暴露在阳光下，协助执法部门打击洗钱犯罪活动。

3. 内部控制制度

内部控制制度是指金融机构针对洗钱活动采取的自身管理和内部监控措施。它的目的是保证金融机构能够全面有效地履行反洗钱义务，确保反洗钱工作的规范运行。

金融机构应当建立健全内部洗钱防控机制，包括但不限于制订反洗钱工作规章制度、明确反洗钱工作责任和权限、加强内部培训和教育等。金融机构应当定期进行内部洗钱风险评估，并对存在的风险进行及时调整和改进。金融机构还应当加强与相关内部部门、执法机构等的沟通和合作，建立信息交流和共享机制。

内部控制制度的建立是保证金融机构反洗钱工作的长期稳定运行的重要保证。只有通过良好的内部控制制度，金融机构才能更好地履行反洗钱义务，防范和打击洗钱活动。

通过客户身份识别制度，金融机构能够确认客户的真实身份，防止不法分子利用金融机构进行洗钱活动。可疑交易报告制度则提供了金融机构向相关主管部门报告可疑交易的机制，加强了监测和打击洗钱活动的能力。内部控制制度则对金融机构进行了全面的自我管理和内部监控，确保反洗钱工作的规范运行。所以这三项基本制度相互配合，为反洗钱工作的有效开展提供了重要保障。