赎回基金时以哪一天的价格 赎回基金时以哪一天的价格净值进行确认和计算收益

赎回基金时以哪一天的价格

赎回基金确认

基金确认份额当天就会计算收益，基金实行T+1交易，交易日当天买入基金，按照买入当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，份额确认后计算收益。

基金赎回净值计算

基金赎回按照当日基金的净值计算，具体是按照基金净值的申购赎回价格进行计算。基金公司在每个交易日的收盘后公布基金净值，投资者在当天15点前下单赎回，按当天公布的净值计算赎回金额。

赎回时间点

最佳赎回时间是下午三点前，因为基金非实时成交，第二个交易日才能确定份额，按赎回当天基金净值计算。赎回申请时间一般在交易日的工作时间内进行，上午9:00到下午3:00。

交易日规则

如果在15:00之前购买基金，则买入价格为当日收盘价；如果在15:00之后购买，则买入价格为下一个交易日的收盘价。基金赎回也遵循这一规则，按照当日或下一个交易日的净值进行计算。

T日净值计算

基金的申购和赎回都是按T日的净值计算，即T日确认份额按T日净值计算。T日的界定是交易日的15:00前，投资者在T日进行申购或赎回操作时，按照T日的净值进行交易。

针对可赎回基金，基金公司会根据最新的基金净值来计算赎回金额，投资者赎回的净值价格以投资者申请赎回的当天为准。如果在基金净值公布前进行赎回申请，则以前一个工作日或其他指定的时间点的净值价格计算。