单位净值下降累计净值上升？

基金的单位净值是指基金当前每一份的净值，是交易的基础，并且是基金申购和赎回的依据。而累计净值是指基金自成立以来累计的净值，其中可能包括分红。小编将围绕“单位净值下降累计净值上升”这一问题，解释其原因和机制。

一、单位净值与累计净值的关系：

1.1 单位净值概念

基金的单位净值是基金的销售价格，表示每一个基金份额的净值。基金单位净值的计算公式为“（基金总净资产 基金总负债）/ 基金总份额”。单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。

1.2 累计净值概念

基金的累计净值是指基金自成立以来累计的净值，包括基金的单位净值和历史上的每次分红之和。累计净值可以反映基金自成立以来的总体收益情况。累计净值计算公式为“单位净值 + 每次分红”。累计净值没有扣除分红，而单位净值是经过扣除分红后的数值。

二、单位净值下降累计净值上升的原因：

2.1 分红对单位净值的影响

当你买入的基金发放分红时，基金的单位净值会相应减少。这是因为分红是从基金的净值中提取出来的利润，每一份基金都会因此而减少相应的价值。

2.2 单位净值和累计净值计算公式的关系

累计净值是单位净值加上基金的每次分红。假设某基金在某日的单位净值为1.16元，如果该基金自成立以来每份基金分红0.3元，那么该基金的累计净值就是1.16 + 0.3 = 1.46元。换言之，累计净值等于单位净值加上分红。

2.3 单位净值下降累计净值上升的例子

举个例子，假设一只基金最初的单位净值为1.0000元，累计净值也为1.0000元。当基金每份分红0.1元后，基金的单位净值下降为0.9元，但累计净值却仍然保持为1.0000元，因为累计净值是单位净值加上分红。

三、

3.1 单位净值是基金当前每一份的净值，是交易的基础，也是申购和赎回的依据。

3.2 累计净值是基金自成立以来的总体净值，包括单位净值和分红。

3.3 基金单位净值下降是因为基金发放了分红，而累计净值则是单位净值加上历史分红。

小编通过介绍单位净值、累计净值的概念以及它们之间的关系，解释了单位净值下降而累计净值上升的原因和机制。了解和理解这一关系，可以帮助投资者更好地理解基金的净值变动情况，从而做出更明智的投资决策。