赎回基金以哪天净值计算 赎回日期基金净值

1. 赎回基金净值计算规则

根据基金管理规定，赎回基金的净值计算取决于投资者提交赎回申请的具体时间。具体规则如下：

如果投资者在当日15:00前提交赎回申请，那么将按照当日的净值计算。而如果在15:00之后提交赎回申请，将以第二天的净值计算。

赎回操作均以基金交易日为准，遇到节假日时，基金按节假日前一个交易日的净值计算。

2. 基金申购净值计算规则

基金申购净值的计算方式有其独特规定，依据以下原则：

基金申购净值是根据当日净值成交的，因此申购当天的净值计算规则与赎回进行类似的操作。

具体来说，在交易日购买或赎回基金时，下午3点前的操作按当日净值计算，而下午3点后的操作则按照第二天的净值计算。

3. 赎回金额计算方法

对于基金的赎回，投资者需要了解关于赎回金额的计算方式，主要包括：

赎回总额等于赎回数量乘以赎回当日的基金份额净值。

赎回费用等于赎回总额乘以赎回费率，从赎回总额中减去赎回费用即可得到实际的赎回金额。

例如，某投资者赎回1万份基金单位，持有时间为1年半，赎回费率为0.5%，赎回当日的基金单位净值为1.0250元，可按照以上规则计算赎回金额。

4. QDII基金净值计算规则

对于QDII基金的净值计算规则有一些特殊之处，这里需要额外了解以下内容：

QDII基金的净值计算规则与普通基金有所不同，15:00之前赎回按当日公布净值计算，之后则按下一个交易日净值计算。净值公布较慢导致份额确认时间为T+2。

5. 基金赎回到账时间规定

基金赎回到账时间是投资者关注的重要问题，具体规定如下：

一般为1-3个工作日，取决于基金合同和基金管理人的规定。投资者需要在提交赎回申请后等待1-3个工作日才能收到赎回资金。

根据T日收盘价法，赎回申请提交当日的基金单位净值为基础，再加上或扣除当天的分红或费用，计算出具体的赎回金额。

了解基金赎回净值计算规则对投资者来说至关重要，合理把握净值计算方式，可以帮助投资者做出更为准确的投资决策。