申购日净值什么意思？

基金申购日净值指的是基金在申购当天计算的净值。在交易日购买或赎回基金时，基金的净值是根据当天的情况计算的。需要注意的是，申购日净值是根据特定的时间节点来计算的。

1. 每日净值的定义和特点

每日净值是指每日基金单位资产净值，它是通过计算基金的总资产减去总负债，然后再除以基金的单位总数来得出的。每日净值是评估基金绩效的重要指标之一，对于开放式基金的交易非常关键。

2. 场外基金和场内基金的净值关系

对于场外基金，也就是不在交易所内交易的基金而言，基金净值等于基金价格，与我们平时申购赎回基金的价格是一样的。这种情况下，净值每个交易日只更新一次，在交易过程中保持不变。

3. 场外基金申购时间和净值确认

对于场外基金，申购的具体情况如下：

1. 如果在下午三点之前购买基金，当天购买的基金净值按当天计算；
2. 当日的基金净值最终确认时间会晚于当天，甚至可能会在第二个交易日。

4. 单位净值的定义和计算公式

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，其计算公式为总净资产除以总份额。

5. 货币基金的费用计算和选择技巧

对于货币基金，尽管没有申购费和赎回费，但是需要支付管理费、托管费和销售服务费。这些费用会从前一日基金资产净值中按日计提，按月支付，并且直接从基金收益中扣除。应该选择费率较低的货币基金。

在选择货币基金时还可以使用以下技巧：

1. 注意选择费率较低的基金；
2. 在周五购买，可以减少收取的费用。

6. 基金申购净值的划分

基金申购的净值是根据申购的时间点来划分的，申购的时间点不同的最终确认的净值份额时间点也不同。

7. ETF的申购和赎回相关费用和时间

对于ETF（交易所交易基金）来说，申购和赎回的相关费用和时间如下：

通过以上介绍，我们对基金申购日净值有了更深入的了解。在选择基金和进行申购时，需要了解基金的净值计算方式以及相关费用和时间限制，这样才能做出更明智的投资决策。