otc交易违法吗？

OTC交易是一种常见的虚拟货币交易方式，但是很多人对于它的合法性存在疑问。实际上，OTC交易是合法的，但是需要注意的是合法并不代表没有风险。小编将通过详细介绍OTC交易的相关内容，带您了解其合法性以及涉及的刑事风险。

1. OTC交易的合法性

OTC交易并未被我国法律定性为违法犯罪行为，因此在法律上是合法的。它是指通过场外交易平台，买家和卖家直接进行交易，不需要通过交易所等中间机构。这种交易方式具有高效、灵活等优点，因此被广泛应用于虚拟货币市场。

2. OTC交易的风险

尽管OTC交易是合法的，但是由于虚拟货币的匿名性、投资风险高等特点，OTC交易往往容易被不法分子利用，成为洗钱、逃避外汇管制等违法活动的渠道。参与OTC交易时需要注意以下风险：

b1、信息安全风险：在OTC交易中，买家和卖家需要进行信息的传输和交换，存在信息泄露的风险。为了减少安全隐患，参与者应选择可靠的交易平台，并加强个人信息保护。

b2、交易风险：OTC交易市场缺乏监管，交易双方存在着信任风险。买家和卖家应提高警惕，选择可信赖的交易伙伴，并在交易前进行充分的尽职调查。

b3、价格波动风险：与交易所不同，OTC交易没有统一的参考价格，价格的确定由买家和卖家协商决定。虚拟货币价格的波动性较高，参与者需要注意市场行情，避免因价格波动而造成***失。

3. OTC交易触碰的刑事风险

虽然OTC交易本身是合法的，但参与者需要注意不要触碰以下刑事风险，否则可能被认定犯罪：

b1、协助转换或转移财物的犯罪：如果买家或卖家知道他人从事犯罪活动，并协助其转换或转移财物，就可能被认定为犯罪行为。

b2、非法途径协助转换或转移财物的犯罪：如果买家或卖家没有正当理由，通过非法途径协助他人转换或转移财物，也可能构成犯罪行为。

b3、以低于市场价进行交易的犯罪：如果买家或卖家没有正当理由，以明显低于市场价进行交易，也可能被认定为犯罪行为。

b4、涉嫌掩饰或帮助信息网络犯罪的犯罪：参与OTC交易的一方如果被他人利用进行信息网络犯罪活动、掩饰或帮助犯罪所得，也可能涉嫌犯罪。

4. OTC交易的风险提示

为了降低OTC交易的风险，参与者应注意以下风险提示：

b1、选择可信赖的交易平台：参与者应选择有良好声誉的交易平台进行交易，了解平台的监管情况和信息安全保障措施。

b2、加强信息保护：参与者在进行OTC交易时，应加强个人信息的保护，避免信息泄露导致不良后果。

b3、进行充分的尽职调查：参与者在选择交易伙伴时，应进行充分的尽职调查，了解对方的信誉和交易记录。

b4、关注市场行情：参与者应关注虚拟货币市场的行情，避免因价格波动而造成投资***失。

OTC交易在法律上是合法的，但是参与者需要注意其所涉及的风险和禁忌。选择可信赖的交易平台，加强个人信息保护，进行充分的尽职调查以及关注市场行情是参与OTC交易的重要原则。