基金里面累计净值是什么？

什么是基金累计净值？

基金累计净值主要是指最新基金净值与成立以来的分红业绩之和，主要是体现了基金从成立以来取得的累计收益和全面反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间和分红情况，投资者可以更好地评估基金的长期收益能力。

基金的单位净值和累计净值是什么？

1. 单位净值

   基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。它反映了每一份基金的净值，是投资者购买基金份额时所需要支付的价格。

   单位净值的计算公式为：单位净值 = (基金资产总值 基金负债) / 基金总份额

   通过单位净值，投资者可以了解到每一份基金的净资产价值，以便做出投资决策。

2. 累计净值

   基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。它体现了基金从成立以来所取得的累计收益，是基金在运作期间历史表现的综合指标。

   累计净值的计算公式为：累计净值 = 基金净值 + 基金成立后份额的累计分红金额

   通过累计净值，投资者可以直观地了解基金的历史收益表现，从而更好地评估基金的投资价值。

单位净值和累计净值的关系

单位净值和累计净值是基金的两个重要指标，它们之间的关系如下：

1. 如果一支基金自发行以来，没有分过红、拆分份额等情况，单位净值等于累计净值。

2. 如果一支基金自发行以来，有过分红或者拆分份额等情况，单位净值小于累计净值。

例如，一只基金的单位净值为1.5元，累计净值为2元，这说明基金从成立以来，每一份基金所获得的分红及其他收益共计0.5元。

投资者在选择基金时，可以参考单位净值和累计净值两个指标，单位净值可以反映基金当前的净值水平，而累计净值则可以反映基金的历史表现和积累收益能力。

影响基金累计净值的因素

基金累计净值的大小受多个因素的影响，包括但不限于以下几点：

1. 基金净值变动

   基金净值的涨跌是累计净值变动的主要因素之一。如果基金的投资组合取得了较好的收益，基金净值会上涨，从而使累计净值增加。

2. 分红情况

   基金的分红情况也会影响累计净值的大小。如果基金定期分红，分红金额会被计入累计净值，从而增加累计净值的数值。

3. 拆分份额

   基金的拆分份额操作也会对累计净值产生影响。当基金进行份额拆分时，投资者的持有份额会增加，从而使单位净值下降，但累计净值不变。

基金累计净值是基金从成立以来的净值累计，体现了基金的历史表现和积累收益能力。单位净值和累计净值是基金重要的评估指标，投资者可以通过这两个指标来判断基金的净值水平和历史表现，帮助做出更明智的投资决策。